银行卡黑名单检测

通过我们的TG机器人或API输入银行卡号，一键查询风险等级，精准识别涉黑银行卡、风控卡、盗刷卡等高风险银行卡，助力平台降低交易风险，提升支付安全性。

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全方位保障支付安全

依托先进的AI技术与大数据分析，CHAINFO提供极速、精准的银行卡风险识别。实时分析交易指纹、排查银行卡/持卡人的涉黑风险，助力企业有效防范欺诈，确保支付安全无忧。

支持API接口查询

支持 Python、Java、JavaScript 等主流开发语言，提供高并发、低延迟的API接口，助力企业系统自动化识别银行卡风险，实时拦截可疑交易，提升支付安全性。

import requests
import json

url = "https://aw.chainfo.io/v1/blackcard/verify_card"

payload = json.dumps({
  "bank": "CARD_NUMBER_HERE",
  "name": "CARDHOLDER_NAME",
  "card": "",
  "phone": "PHONE_NUMBER_HERE"
})
headers = {
  'Content-Type': 'application/json',
  'Authorization': 'Bearer f6aa6d585bf02507c0794917eeee5edc7e61df1ee0bbec4a1fb2522c055bbb62'
}

response = requests.request("GET", url, headers=headers, data=payload)

print(response.text)

import java.net.HttpURLConnection;
import java.net.URL;
import java.io.OutputStream;
import java.io.BufferedReader;
import java.io.InputStreamReader;

public class ApiRequest {
    public static void main(String[] args) {
        try {
            String urlString = "https://aw.chainfo.io/v1/blackcard/verify_card";
            URL url = new URL(urlString);
            HttpURLConnection conn = (HttpURLConnection) url.openConnection();

            // Set request method and headers
            conn.setRequestMethod("GET");
            conn.setRequestProperty("Content-Type", "application/json");
            conn.setRequestProperty("Authorization", "Bearer f6aa6d585bf02507c0794917eeee5edc7e61df1ee0bbec4a1fb2522c055bbb62");
            conn.setDoOutput(true);

            // JSON payload
            String payload = "{"
                + "\"bank\":\"CARD_NUMBER_HERE\","
                + "\"name\":\"CARDHOLDER_NAME\","
                + "\"card\":\"\","
                + "\"phone\":\"PHONE_NUMBER_HERE\""
                + "}";

            // Send request body
            try (OutputStream os = conn.getOutputStream()) {
                byte[] input = payload.getBytes("utf-8");
                os.write(input, 0, input.length);
            }

            // Read response
            int responseCode = conn.getResponseCode();
            BufferedReader br = new BufferedReader(new InputStreamReader(
                responseCode >= 200 && responseCode < 300 ? conn.getInputStream() : conn.getErrorStream()
            ));

            StringBuilder response = new StringBuilder();
            String line;
            while ((line = br.readLine()) != null) {
                response.append(line);
            }
            br.close();

            // Print response
            System.out.println(response.toString());

            // Close connection
            conn.disconnect();
        } catch (Exception e) {
            e.printStackTrace();
        }
    }
}

const url = "https://aw.chainfo.io/v1/blackcard/verify_card";

const payload = {
    bank: "CARD_NUMBER_HERE",
    name: "CARDHOLDER_NAME",
    card: "",
    phone: "PHONE_NUMBER_HERE"
};

fetch(url, {
    method: "GET",
    headers: {
        "Content-Type": "application/json",
        "Authorization": "Bearer f6aa6d585bf02507c0794917eeee5edc7e61df1ee0bbec4a1fb2522c055bbb62"
    },
    body: JSON.stringify(payload) // GET requests usually don't have a body, but kept for display purposes
})
.then(response => response.text())
.then(data => console.log(data))
.catch(error => console.error("Error:", error));

使用场景

Chainfo API适用于各类需要风控审核的业务场景。

交易所

用于KYC审核，拦截黑名单银行卡

贷款平台

用于贷前审核，找出高风险申请人，阻止潜在的坏账

第三方支付

用于KYT交易审核，拦截黑名单银行卡

加密货币OTC商家

收款前评估银行卡风险，防止收到黑钱，避免冻结

快速上手秒查银行卡风险

Step 1

添加Telegram机器人

搜索并添加我们的TG机器人，无需复杂配置，随时随地使用。

Step 2

账户充值

在聊天窗口点击充值按钮，使用USDT充值。

Step 3

开始使用

输入银行卡号码，返回详细的银行卡风险等级，助您精准防控欺诈交易。

支持USDT支付

无需提交任何身份信息或进行繁琐的KYC审核，用户只需使用 USDT 充值，即可立即使用银行卡检测服务。支持匿名支付，确保交易隐私，同时提供安全稳定的服务，让银行卡风险查询更加便捷、高效，适用于全球用户，无限制接入。

定价

3 USDT /次

按次付费，无订阅压力，精准识别银行卡风险，保障交易安全。

常见问题

什么是银行卡风险检测？

银行卡检测是一种银行卡风险查询服务，能够识别高风险银行卡，包括被盗刷卡、风控卡、欺诈卡等。

用户可以通过 TG机器人或 API接口输入银行卡号，系统会基于大数据分析和AI风控引擎，秒级返回银行卡的风险等级，帮助企业降低交易风险，防范欺诈支付。

银行卡检测主要用在哪些场景？

银行卡检测广泛应用于多个场景。对于借贷平台，它帮助识别高风险银行卡，防止欺诈借款和恶意退款，保障资金安全。在第三方支付领域，银行卡检测能够实时识别银行卡风险，降低欺诈交易的发生，提升支付安全性。对于线上交易所，尤其是数字货币交易所，银行卡检测可有效识别潜在的黑卡和风险卡，确保交易环境的安全可靠。而在币圈OTC商家中，银行卡检测则帮助商家防范洗钱和非法资金流动，保障交易的合规性与安全性。

检测需要传入哪些参数？

进行银行卡检测时，您需要传入以下参数：

银行卡号码
持卡人姓名
持卡人手机号码

其中，银行卡号是必填项，其他两个参数可以根据需求选择性提供。

检测结果的分数如何解读？

用户输入银行卡号码后，系统会返回以下标签及对应的风险系数：

欺诈者
赌博庄家
赌徒
跑分者

每个标签对应一个风险系数，范围为 1-100，值越大代表风险越高。如果任一风险系数大于 50，则该银行卡被视为黑卡（高风险卡），可根据实际情况采取相应的风控措施。

你们是如何计算风险等级的？

我们的风险等级计算基于多重数据分析和机器学习算法，结合大量历史交易数据和行为模式，数据来源包括公安部、央行和银联卡组织的黑名单系统，确保风险评估的准确性和权威性。具体计算方式包括以下几个方面：

交易历史分析：通过分析银行卡的历史交易记录，识别频繁的异常交易行为，如高频次的小额支付、跨境资金流动等。这些异常交易行为会作为风险评估的重要参考依据。
用户行为特征：结合持卡人的消费习惯、交易地点、设备指纹等行为特征，识别是否与已知的欺诈行为模式或非法资金流动相似。
跨境交易监测：对于涉及跨境支付的银行卡，分析其与不同国家和地区的交易频率及金额，识别是否存在与高风险行业（如赌博、洗钱等）相关的交易。
大数据风控引擎：我们整合了来自公安部、央行和银联卡组织等权威机构的黑名单数据，实时监测银行卡是否出现在这些黑名单中。同时，利用AI和大数据风控引擎进行风险分析。

最终，基于这些综合数据，我们将银行卡的风险系数映射到1-100的范围，并根据风险高低为每张银行卡赋予一个对应的风险标签，如“欺诈者”、“赌博庄家”等，帮助用户做出准确的风险判断。

开通服务需要审核吗？

无需审核，充值USDT即可开始使用。

能免费试用吗？

目前暂不提供免费试用。

如何联系客服？

客服TG: https://t.me/Carlos_MTF